計算機ガイド
積立投資の計算結果はどう読み取ればよいですか？
同じ毎月の積立額でも、利回りと期間によって最終資産は変わります。目標を先に決めれば、必要な積立額や到達までの期間も逆算できます。
最終資産
積立元本と運用益を分けて確認し、利回りの差が時間とともにどれほど広がるか比較します。
必要な積立額
目標金額と期限を決めると、利回り別に必要な毎月の積立額を計算できます。
目標までの期間
毎月の積立額を固定し、利回り別の目標到達期間を比較します。
積立投資はどのように計算されますか？
入力した年間利回りを12で割った月次利回りを既存残高に適用し、その後、毎月末に同じ金額を積み立てる前提です。今月の積立額は翌月から運用益の計算に含まれます。
最終資産は、毎月の積立元本と累積した運用益の合計です。必要な積立額は目標を下回らないよう切り上げ、目標期間は残高が初めて目標に届く月まで切り上げます。
3つの計算モードはいつ使いますか？
最終資産は、毎月いくらを何年間積み立てるかが決まっている場合に使います。必要な積立額は、目標金額と期限から毎月いくら必要かを逆算する場合に使います。
目標までの期間は、現在可能な積立額で何年かかるかを見る場合に使います。どのモードも複数の利回りを並べるため、1つの予測値ではなく条件による幅を確認できます。
結果を見るときの注意点
年間利回りは、一定の月次利回りが続くという単純な仮定です。実際の投資には損失、利回りの変動、積立の中断、税金、手数料があります。
インフレも含まれないため、長期目標の将来の購買力は別に確認してください。結果は計画を比較する目安であり、利益の保証や投資助言ではありません。